区块链资金盘诈骗案件 —— TokenBank 资金盘

办案单位：浙江省温州警方

从 2019 年至今，打着区块链旗号的资金盘不断出现。作为一种新型的资金盘，在区块链概念的掩护下不易被警方察觉，导致案值往往十分庞大。仅 PlusToken 一个资金盘，受害者人数就超过了 100 万人，涉案金额高达 200 亿元。以下是 CoinHolmes 数字货币反洗钱配合警方打击 TokenBank 资金盘诈骗的案例分析

简要案情：

2019 年 3 月起，犯罪分子向受害人推荐安装「TokenBank 通证银行App」，许诺超高的投资回报，吸取受害人投资的 BTC、ETH、USDT 等数字货币。经过 3 个月的运营后，6 月 18 日开始无法提币，7 月无法访问网站、App 正式跑路。 跑路后将所有吸取的数字货币从平台钱包开始转移，为躲避追踪将资产进行多次拆分、安置，最终充值进 Huobi，Gate.io，ZB 等交易所。在交易所提供的场外交易平台交易为法币，最后提取法币到银行账户完成变现。浙江温州警方邀请 PeckShield 协助追查链上资金动向.

案件特点：

• 这是一起非常典型的跑路案件，这类案件通常发生在信息相对闭塞的城市，容易形成区域性诈骗；
• 诈骗者全方位包装，通过各种渠道宣传，吸引投资者；
• 投资及收益全程使用数字货币，不接触法币，传统金融机构（银行、微信、支付宝）查不到任何交易记录；
• 多种数字资产在区块链上拆分、转移、归置，最后在交易所进行交易洗白变现。

案件难点：

此类案件的难点在于资金从资金池转移到交易所的中间过程的追踪，嫌疑人会通过各种可能的手段对路线进行干扰、复杂化使其变得难以追踪。本案中涉及到三条公链 3,000 多笔交易和 2,000 多个地址，交易网络十分复杂。

CoinHolmes 打击犯罪：

CoinHolmes 通过分析交易和地址库，通过可视化分析系统，观察到如下图一的巨大交易网络

图一 本案涉及到3000笔交易和2000多个地址

配合资金追踪工具，逐步抽丝剥茧，迅速识别出相关数字货币的洗钱过程，梳理出如下的资金流向图(见图二)

图二 洗钱资金流向图

CoinHolmes 专门研发的反洗钱系统，通过「可视化资金流向」、「智能追踪」、「主体识别」三大功能，准确定位到相关的洗钱交易账户，帮助警方抓获犯罪嫌疑人。